メリット・デメリット
投資には様々な種類があり、それぞれにメリット・デメリットがあります。
投資の種類 | メリット | デメリット |
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国内株式 | ・リターンが大きい ・配当がある ・株主優待がある ・インフレに強い |
・元本割れする ・経済の知識が必要 |
単元未満株取引 (プチ株・S株・ワン株) |
・少ない資金でも始めれらる ・少ない資金で複数の銘柄に投資が出来る ※指値注文が出来ない。 |
・手数料が高い ・株主優待が受けられない ※指値注文が出来ない |
株式ミニ投資 (ミニ株) |
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株式累積投資 (るいとう) |
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FX 外国為替保証金取引 外国為替証拠金取引 |
・小さな掛金で大きな取引きができる ・外貨預金より手数料が安い |
・リスクが高い ・変動リスクと為替リスクがある ・電子取引システムを使うリスクがある ・FX業者が倒産する可能性がある |
国内債券 | ・安全性が高い ・換金性が高い |
・利回りは低い ・インフレに弱い ・繰上げ償還で予定の利回りが得られないことがある |
国内投資信託 | ・身近な金融機関で取り扱っている ・プロが運用してくれる ・少額の資金でいい ・いろいろな商品が揃っている |
・元本割れする ・手数料などのコストが高い ・商品の中には仕組みが難しいものもある |
国内不動産 | ・総合的な利回りがいい ・長期的に安定収入が得られる ・インフレに強い ・節税効果が高い ・リスクが低い ・生命保険のかわりになる ・少ない資金ではじめられる |
・すぐに売れない ・家賃の下落リスクがある ・空室リスクがある ・ローンの金利上昇リスクがある |
アパート経営 | ・家賃という長期的に安定した収入がある ・土地という資産を得ることができる ・所得税などの節税効果が高い ・生命保険のかわりになる ・経営のおもしろさがある |
・空室リスクや家賃下落リスクがある ・修繕コストがかかる ・ローン金利の上昇 ・流動性が低い |
駐車場 | ・家賃という長期的に安定した収入がある ・土地という資産を得ることができる ・所得税などの節税効果が高い ・生命保険のかわりになる ・経営のおもしろさがある |
・立地によっては収益がのぞめない ・利回りが低い ・税制面での優遇がほとんどない |
貸し倉庫 | ・物件を安く購入し、高めの賃料を設定して顧客がつけば、利益も大きい ・優良物件と判断されれば、長期契約してくれる顧客がつく可能性も高い ・コストパフォーマンスが良くなる倉庫を目指せば、高収入が得られる可能性がある |
・目立たない場所だと、物件の存在にすら気付いてもらえない |
REIT | ・経営のわずらわしさがない ・換金性が高い ・複数の不動産にリスク分散されている |
・不動産投資のなかでは利回りが低い ・元本や配当が保障されいない ・価格変動リスクがある ・倒産のリスクがある |
匿名組合型商品 | ・個人では不可能な高額物件に投資できる ・経営のわずらわしさがない ・REITに比べ運用情報がつかみやすい |
・1口が決して安い金額ではない ・元本や配当が保障されいない ・災害などの不動産特有のリスクがある ・流動性が低い |
先物 | ・投機的な取引きができる | ・元本割れする ・証拠金や空売りなどギャンブル性が高い |
金 | ・世界中で簡単に換金できる ・インフレに強い |
・値動きが大きい ・利息が発生しない ・ドル相場に左右される |
預金 | ・元本が保証されている ・必要な時にすぐに使える ・管理がラク |
・低金利だから増えない ・インフレによる目減りが心配 ・ペイオフ不安 |
年金商品 | ・安全性が高い ・節税効果が高い |
・中途解約のコストが高い ・利回りが低い ・インフレにより価値が低下する |
外貨預金 | ・外国の高金利の恩恵がある ・仕組みがわかりやすい |
・元本割れする ・為替リスクが高い ・交換手数料がかかる ・ペイオフの対象外 |
海外不動産 | ・大きな売却益が期待できる ・取引きしやすいREITもある |
・元本割れする ・変動リスクと為替リスクがある ・海外の市場に精通している必要がある |
外国投資信託 | ・外貨建てMMFなど初心者向き商品も多い ・リターンが大きい ・日本のインフレに強い |
・元本割れする ・変動リスクと為替リスクがある ・手数料などコストが高い ・毎月分配型等仕組みが難しい商品もある |
外国株式 | ・比較的安全性が高い ・大きなリターンも期待できる ・配当がある ・日本のインフレに強い |
・元本割れする ・変動リスクと為替リスクがある ・世界経済についての知識が必要 |
外国債券 | ・外国債など安全性が高いものがある ・利回りが高い ・為替収益も期待できる ・日本のインフレに強い |
・元本割れする ・為替リスクがある |